Loyalis maakt gebruik van cookies. De website wordt hierdoor relevanter en persoonlijker en we kunnen u zo relevante informatie en aanbiedingen tonen op onze website. Klikt u hieronder op ‘ja’ dan accepteert u alle cookies. Kiest u voor nee, dan plaatsen wij alleen functionele en analytische cookies. Lees hier meer over ons cookiebeleid. Als u verder gaat op onze site zonder een keus te maken, dan gaat u akkoord met het plaatsen van alle cookies.

Toekomstplan

Toekomstplan Lijfrente

Het is niet meer mogelijk om een Toekomstplan Lijfrente aan te vragen. De informatie hieronder is bedoeld voor klanten die dit product al hebben afgesloten.

Uw Toekomstplan Lijfrente is een lijfrenteverzekering. U bouwt hiermee een lijfrentekapitaal op. Op de einddatum van de verzekering moet u het opgebouwde kapitaal in termijnen laten uitkeren. De belastingwetgeving stelt voorwaarden aan de duur en de hoogte van de uitkering. Lees meer over de uitkeringsmogelijkheden.

Uw beleggingsverzekering aanpassen

Voldoet de verzekering nog aan uw wensen? Het is belangrijk dat u een bewuste keuze maakt om uw verzekering zonder aanpassing door te laten gaan, aan te passen of te stoppen. Hierbij helpen we u graag. Bijvoorbeeld met de informatie die u vindt bij Kom in actie.

Mogelijke wijzigingen geeft u aan ons door met behulp van een wijzigingsformulier.

Gevolgen voor de belasting 

De premie die u voor uw Toekomstplan Lijfrente betaalt, mag u aftrekken van uw inkomen in box 1 in de aangifte inkomstenbelasting. U moet dan wel aan de volgende voorwaarden voldoen: 

  • u moet zelf de bedragen betalen of stortingen doen. 
  • u hebt in een bepaald jaar niet voldoende pensioen opgebouwd.

Is dit het geval, dan hebt u jaarruimte en/of reserveringsruimte nodig. Met de Rekenhulp Lijfrentepremie van de Belastingdienst ziet u hoeveel premie u mag aftrekken.

Uw kapitaal overdragen naar een andere instelling 

Hebt u bij ons kapitaal (lijfrente en netto) opgebouwd en wilt u dit meenemen naar een andere financiële instelling? Dan helpen we u graag met deze kapitaaloverdracht.

De kosten die u betaalt

De bedragen die u inlegt beleggen we zonder kosten voor u. U betaalt wel jaarlijks maximaal 1,25% van uw beleggingstegoed aan kosten. Op uw jaarlijks waarde-overzicht ziet u deze kosten terug.

Hebt u vragen? 

Wilt u meer weten? Stel uw vraag dan hier.

Toekomstplan Op Maat Lijfrente

Het is niet meer mogelijk om een Toekomstplan Op Maat Lijfrente aan te vragen. De informatie hieronder is bedoeld voor klanten die dit product al hebben afgesloten.  

Uw Toekomstplan Op Maat Lijfrente is een lijfrenteverzekering en heeft een garantiekapitaal op de einddatum. U bouwt hiermee een lijfrentekapitaal op. Op de einddatum van de verzekering moet u het opgebouwde kapitaal in termijnen laten uitkeren. De belastingwetgeving stelt voorwaarden aan de duur en de hoogte van de uitkering. Lees meer over de uitkeringsmogelijkheden.

Uw beleggingsverzekering aanpassen

Voldoet de verzekering nog aan uw wensen? Het is belangrijk dat u een bewuste keuze maakt om uw verzekering zonder aanpassing door te laten gaan, aan te passen of te stoppen. Hierbij helpen we u graag. Bijvoorbeeld met de informatie die u vindt bij Kom in actie.

Mogelijke wijzigingen geeft u aan ons door met behulp van een wijzigingsformulier. Zijn er meerdere verzekeringnemers? Gebruik dan dit wijzigingsformulier.

Gevolgen voor de belasting 

De bedragen die u voor Toekomstplan Op Maat Lijfrente betaalt, mag u aftrekken van uw inkomen in box 1 in de aangifte inkomstenbelasting. U moet dan wel aan de volgende voorwaarden voldoen: 

  • u moet zelf de bedragen betalen of stortingen doen. 
  • u hebt in een bepaald jaar niet voldoende pensioen opgebouwd. 

Is dit het geval, dan hebt u jaarruimte en/of reserveringsruimte nodig. Met de Rekenhulp Lijfrentepremie van de Belastingdienst ziet u hoeveel premie u mag aftrekken.

Uw kapitaal overdragen naar een andere instelling 

Hebt u bij ons kapitaal opgebouwd en wilt u dit meenemen naar een andere financiële instelling? Dan helpen we u graag met deze kapitaaloverdracht

De kosten die u betaalt

De bedragen die u inlegt beleggen we zonder kosten voor u. U betaalt wel jaarlijks maximaal 1,25% van uw beleggingstegoed aan kosten. Op uw jaarlijks waarde-overzicht ziet u deze kosten terug.

Hebt u vragen? 

Wilt u meer weten? Stel uw vraag dan hier.

Toekomstplan Op Maat Netto

Het is niet meer mogelijk om een Toekomstplan Op Maat Netto aan te vragen. De informatie hieronder is voor klanten die dit product al hebben afgesloten.

Uw Toekomstplan Op Maat Netto is een kapitaalverzekering. We betalen het hele kapitaal op de einddatum in één keer aan u. Hieronder leest u (op hoofdlijnen) wat u kunt doen als dat verwachte eindkapitaal lager is dan het bedrag dat u nodig hebt.

Uw situatie
Gevolg
Oplossing
U hebt uw verzekering vóór 14 september 1999 afgesloten tegen periodieke premiebetaling
U kunt uw verzekering niet aanpassen zonder dat dit fiscale gevolgen heeft
U kunt een eventueel tekort aan kapitaal niet oplossen binnen deze verzekering. Een extra verzekering afsluiten is wel mogelijk. Vraag uw financieel adviseur naar de mogelijkheden
U hebt uw verzekering op of ná 14 september 1999 afgesloten tegen periodieke premiebetaling
U kunt uw verzekering zonder fiscale gevolgen aanpassen
U kunt een hoger kapitaal opbouwen door uw premie te verhogen en/of uw einddatum te verschuiven naar een later moment, bijvoorbeeld uw nieuwe AOW-leeftijd
Uw verzekering is een Kapitaalverzekering Eigen Woning en/of wordt verpand

Deze varianten zijn erg complex. Neem contact op met een financieel adviseur om te bekijken wat in uw situatie de beste oplossing is

Wijzigingen

Voldoet de verzekering nog aan uw wensen? Het is belangrijk dat u een bewuste keuze maakt om uw verzekering zonder aanpassing door te laten gaan, aan te passen of te stoppen. Hierbij helpen we u graag. Bijvoorbeeld met de informatie die u vindt bij Kom in actie.

Mogelijke wijzigingen geeft u aan ons door met behulp van een wijzigingsformulier. Zijn er meerdere verzekeringnemers? Gebruik dan dit wijzigingsformulier

Uw kapitaal overdragen naar een andere instelling 

Hebt u bij ons kapitaal opgebouwd en wilt u dit meenemen naar een andere financiële instelling? Dan helpen we u graag met deze kapitaaloverdracht

De kosten die u betaalt

De bedragen die u inlegt beleggen we zonder kosten voor u. U betaalt wel jaarlijks maximaal 1,25% van uw beleggingstegoed aan kosten. Hebt u een uitkering bij overlijden meeverzekerd? Dan betaalt u daar ook een bedrag voor. Op uw jaarlijks waarde-overzicht ziet u deze kosten terug.

Hebt u vragen? 

Wilt u meer weten? Stel uw vraag dan hier.