Waardeoverzicht / doelkapitaal

Hebt u een beleggingsverzekering van Loyalis? Dan ontvangt u in maart 2017 een waardeoverzicht. Op deze pagina vindt u meer informatie over het waardeoverzicht, over het doelkapitaal en vindt u ook de meestgestelde vragen.

Waardeoverzicht

U hebt een waardeoverzicht ontvangen van Loyalis. Het waardeoverzicht geeft inzicht in de waarde van uw beleggingsverzekering. Ook ziet u in uw waardeoverzicht de premies en/of koopsommen en de kosten die u hebt betaald. De begrippen uit uw waardeoverzicht worden hieronder uitgelegd. Hebt u nog vragen? Lees dan de veelgestelde vragen of neem contact op met onze klantenservice. Het beleggingsoverzicht van de jaarrekeningen vindt u hier.

Begrippen

Saldo

Dit is de waarde van uw beleggingsverzekering op de genoemde datum.

Hoeveel premie hebt u betaald?

Hiermee geven wij de betaalde premie(s) en/of koopsom(men) aan die door u zijn betaald. Bij de vaststelling van de betaalde premies zijn wij ervan uitgegaan dat alle vervallen premies zijn voldaan.

Bonus/premie overlijdensrisicodekking

Is het overlijdensrisico meeverzekerd en wordt bij overlijden van de verzekerde meer uitgekeerd dan het aanwezige beleggingstegoed dan wordt dit gefinancierd door maandelijks een bedrag (premie) van de waarde van uw beleggingen af te trekken. Wordt bij overlijden minder uitgekeerd dan het beleggingstegoed dan wordt een bonus toegevoegd aan de waarde van de beleggingen. Hebt u ervoor gekozen het overlijdensrisco niet mee te verzekeren, dan is de bonus hoger. De hoogte van het verzekerd kapitaal bij overlijden staat vermeld op uw polisblad.

Kosten verzekeringsmaatschappij

Dit zijn de kosten die in rekening worden gebracht om beleggingsverzekeringen te ontwikkelen en te onderhouden. Wij onderscheiden daarbij eerste en doorlopende kosten.

Eerste kosten
Dit zijn kosten die worden gemaakt voor de ontwikkeling van uw beleggingsverzekering. Eerste kosten worden op elke premie ingehouden. Of eenmalig als u een koopsom hebt.

Doorlopende kosten
Dit zijn kosten die wij gedurende de gehele verzekeringsduur in rekening brengen voor de jaarlijkse administratie, het beheer en het innen van de premie.

Wij verrekenen deze kosten maandelijks gedurende de looptijd van uw beleggingsverzekering, onafhankelijk of premiebetaling nog plaatsvindt.

Opgenomen bedragen

Hebt u een opname gedaan uit de waarde van uw beleggingsverzekering, dan is deze in mindering gebracht op de waarde van uw beleggingen.

Beleggingsfonds

Dit is de levensloopvariant of beleggingsvariant, waarin de door u betaalde premie(s) en/of koopsom(men) zijn belegd, na inhouding van de eerste kosten.

Units

Een unit is de rekeneenheid die de deelneming in een beleggingsfonds uitdrukt.

Koers

De koers is de waarde van een unit in een beleggingsfonds. De vermelde koers is afgerond op 2 decimalen.

Waarde beleggingen

De waarde van uw beleggingen is het aantal units vermenigvuldigd met de koers.

Doelkapitaal

U hebt een beleggingsverzekering bij Loyalis gesloten met een bepaald doel. Met het eindkapitaal koopt u op de einddatum een periodieke uitkering (lijfrente) aan als aanvulling op uw pensioen / AOW. Aan dit doel hebt u wellicht een bedrag gekoppeld dat u op de einddatum wilt behalen. Dit bedrag noemen wij het doelkapitaal.

Het is van belang dat uw beleggingsverzekering het doel bereikt waarvoor hij in het verleden is afgesloten. In de meeste gevallen zal dit in het kader van een hypotheek of een oudedagsvoorziening zijn. Het is daarom van groot belang dat de waardeontwikkeling aansluit bij uw verwachting of uw oorspronkelijke doelkapitaal.

Waarom willen wij uw doelkapitaal weten?

Ieder jaar ontvangt u van ons het jaarlijkse waardeoverzicht waarin wij u informeren over de ontwikkeling van uw verzekering in het afgelopen jaar. Het door u opgegeven doelkapitaal nemen wij daarin op. Zo kunt u controleren of de ontwikkeling van uw verzekering nog voldoende aansluit bij uw verwachting. Hiermee voorkomt u mogelijk onnodige financiële risico’s in de toekomst. Het biedt u bovendien de mogelijkheid om samen met uw financieel adviseur hierop actie te ondernemen.

U kunt de verwachte waarde van uw verzekering beïnvloeden door bijvoorbeeld de premie-inleg, de looptijd en/of uw beleggingsfonds te wijzigen. Hebt u hier vragen over, neem dan contact met ons op. Ons telefoonnummer is 045-579 61 11. Wijzigingen kunt u doorgeven via het wijzigingsformulier.

De hoogte van uw doelkapitaal

Hebt u uw doelkapitaal in het verleden aan ons doorgegeven, maar is het doelkapitaal inmiddels gewijzigd? Of hebt u nog geen doelkapitaal aan ons doorgegeven, dan kunt u dat aan ons doorgeven via MijnLoyalis. Op MijnLoyalis kunt u uw doelkapitaal altijd invullen, inzien en aanpassen. Op het waardeoverzicht van volgend jaar ziet u dan het door u doorgegeven doelkapitaal.

Hebt u een Compensatieplan, Garantplan of een Levensloop verzekering? Dan kunt u het door u gewenste doelkapitaal aan ons doorgeven of wijzigen via onderstaand formulier. Op het waardeoverzicht van volgend jaar ziet u dan het door u doorgegeven doelkapitaal. Helaas is het voor deze verzekeringen niet mogelijk om op MijnLoyalis het doelkapitaal in te zien.